Рассрочка вместо ипотеки: как мы делаем потенциально 60% годовых на стройке в Москве и Петербурге
Большинство инвесторов в новостройки думают в логике «купил — сдал в аренду — продал через 5 лет».
Я расскажу про другую модель, по которой мы в LockBox последние годы работаем как с основной: вход в объект через рассрочку от застройщика и выход по переуступке ДДУ внутри окна рассрочки. Потенциальная доходность по этой схеме — около 60% годовых на вложенный капитал. Иногда выше, иногда ниже — почему и за счёт чего, разберу в цифрах.
Почему рассрочка и ипотека — это не один и тот же выбор
Самая частая ошибка, которую я слышу на встречах с инвесторами: «давайте сравним, что выгоднее — рассрочка или льготная ипотека». Так вопрос не стоит, потому что у этих инструментов разные задачи.
Семейная ипотека — это инструмент долгосрочного удержания. Вы покупаете объект, удерживаете его 5–10 лет, зарабатываете на росте капитала и арендном доходе, ипотеку гасите параллельно. Это понятная стратегия, у неё есть аудитория — обычно семьи, которые покупают объект «под себя» или под будущее детей.
Рассрочка от застройщика — это инструмент оборота капитала. Объект не удерживается. Задача — зайти в лот на старте корпуса с минимальным взносом и продать его по переуступке ДДУ ещё до того, как рассрочка закончится. Горизонт сделки — 10–14 месяцев, иногда чуть больше. Это другая стратегия с другим KPI.
Сравнивать их «по полной стоимости объекта» бессмысленно — у них разный смысл существования. Реальный вопрос звучит не «что выгоднее», а «какую задачу инвестор решает: оборачивает капитал на коротком цикле или строит пассивный портфель на десятилетие». От ответа уже выбирается инструмент.
В этой статье я разбираю первую модель — короткий цикл через рассрочку. Это то, что мы делаем чаще всего.
Как устроена рассрочка от застройщика
Сразу про базу, чтобы дальше не было путаницы.
Рассрочка — это инструмент самого девелопера, не банка. Никаких страховок, оценок, скоринга. Договорённость напрямую с застройщиком, оформляется внутри ДДУ.
Сроки. Рассрочка обычно даётся на год, полтора, иногда на два — но не на всю стоимость объекта и не на много лет. Часть суммы (первоначальный взнос) платится сразу, остаток равномерно или ступенчато — в течение оговорённого периода. Иногда застройщик готов продлить рассрочку ещё на 3–5 месяцев — это уже зависит от того, насколько лояльно к вам относится конкретный девелопер: сколько инвесторов вы к нему уже завели, какой объём прошёл через ваши сделки, какая у вас история с этим брендом.
«Беспроцентная» — название инструмента, а не его финансовая характеристика. В цену рассрочки почти всегда зашита наценка к чистой цене лота: тот же лот в полную оплату стоит дешевле, в рассрочку — дороже. Разница и есть проценты, размазанные по графику.
Но в нашей модели наценка играет другую роль, чем многие думают. Объясню на цифрах.
Как мы это считаем — на конкретном объекте
Беру типовой объект бизнес-класса в Москве.
Прайс 25 млн.
Рассрочка от застройщика на 12 месяцев.
Платежи лестничные, основной кэш-флоу — около 100 тыс. рублей в месяц (по одному из наших объектов условия были именно такие).
Я расскажу про другую модель, по которой мы в LockBox последние годы работаем как с основной: вход в объект через рассрочку от застройщика и выход по переуступке ДДУ внутри окна рассрочки. Потенциальная доходность по этой схеме — около 60% годовых на вложенный капитал. Иногда выше, иногда ниже — почему и за счёт чего, разберу в цифрах.
Почему рассрочка и ипотека — это не один и тот же выбор
Самая частая ошибка, которую я слышу на встречах с инвесторами: «давайте сравним, что выгоднее — рассрочка или льготная ипотека». Так вопрос не стоит, потому что у этих инструментов разные задачи.
Семейная ипотека — это инструмент долгосрочного удержания. Вы покупаете объект, удерживаете его 5–10 лет, зарабатываете на росте капитала и арендном доходе, ипотеку гасите параллельно. Это понятная стратегия, у неё есть аудитория — обычно семьи, которые покупают объект «под себя» или под будущее детей.
Рассрочка от застройщика — это инструмент оборота капитала. Объект не удерживается. Задача — зайти в лот на старте корпуса с минимальным взносом и продать его по переуступке ДДУ ещё до того, как рассрочка закончится. Горизонт сделки — 10–14 месяцев, иногда чуть больше. Это другая стратегия с другим KPI.
Сравнивать их «по полной стоимости объекта» бессмысленно — у них разный смысл существования. Реальный вопрос звучит не «что выгоднее», а «какую задачу инвестор решает: оборачивает капитал на коротком цикле или строит пассивный портфель на десятилетие». От ответа уже выбирается инструмент.
В этой статье я разбираю первую модель — короткий цикл через рассрочку. Это то, что мы делаем чаще всего.
Как устроена рассрочка от застройщика
Сразу про базу, чтобы дальше не было путаницы.
Рассрочка — это инструмент самого девелопера, не банка. Никаких страховок, оценок, скоринга. Договорённость напрямую с застройщиком, оформляется внутри ДДУ.
Сроки. Рассрочка обычно даётся на год, полтора, иногда на два — но не на всю стоимость объекта и не на много лет. Часть суммы (первоначальный взнос) платится сразу, остаток равномерно или ступенчато — в течение оговорённого периода. Иногда застройщик готов продлить рассрочку ещё на 3–5 месяцев — это уже зависит от того, насколько лояльно к вам относится конкретный девелопер: сколько инвесторов вы к нему уже завели, какой объём прошёл через ваши сделки, какая у вас история с этим брендом.
«Беспроцентная» — название инструмента, а не его финансовая характеристика. В цену рассрочки почти всегда зашита наценка к чистой цене лота: тот же лот в полную оплату стоит дешевле, в рассрочку — дороже. Разница и есть проценты, размазанные по графику.
Но в нашей модели наценка играет другую роль, чем многие думают. Объясню на цифрах.
Как мы это считаем — на конкретном объекте
Беру типовой объект бизнес-класса в Москве.
Прайс 25 млн.
Рассрочка от застройщика на 12 месяцев.
Платежи лестничные, основной кэш-флоу — около 100 тыс. рублей в месяц (по одному из наших объектов условия были именно такие).
Что инвестор кладёт в сделку:
Первоначальный взнос 20% = 5 млн рублей
Ежемесячные платежи: 100 тыс. × 12 мес = 1,2 млн рублей
Итого вложенный капитал за год: 6,2 млн рублей
Объект на стадии активного строительства растёт в цене. По нашему опыту в выбранных проектах рост к 11–12 месяцу от старта корпуса — порядка 15–20% от цены входа. Возьму консервативно: цена выросла с 25 до 29 млн.
Что происходит на выходе:
Между 11-м и 12-м месяцем мы находим покупателя на переуступку ДДУ.
Покупатель платит 29 млн.
Из этих 29 млн он закрывает оставшийся долг по рассрочке застройщику — это около 18,8 млн (25 млн объект − 5 млн ПВ − 1,2 млн платежей за год).
Разница ложится к инвестору на руки: 29 − 18,8 = 10,2 млн рублей.
Что получается по доходности:
Вложено: 6,2 млн
Получено на руки: 10,2 млн
Чистая прибыль: 4 млн рублей
Срок сделки: ~12 месяцев
Доходность: ~64% годовых на вложенный капитал
Если считать аккуратнее, с учётом того что 1,2 млн вкладывались постепенно, а не одним платежом — средневзвешенный капитал получается около 5,6 млн, и доходность выходит ближе к 70%. Я даю округлённую цифру в 60% как ориентир, по которому мы обычно работаем: это плановая цель в нормальном сценарии, не обещание и не гарантия.
Сразу важная оговорка: доходность не гарантирована и зависит от двух вещей — насколько вырастет цена лота за период строительства и сможем ли мы найти покупателя на переуступку в нужное окно. Оба фактора управляемы, но не на 100%, и именно поэтому мы перед заходом в любой объект просчитываем несколько сценариев.
Что делает модель рабочей
Доходность ~60% годовых — это не магия и не случайность. Она держится на четырёх вещах одновременно.
Первое — мы заходим в объект на старте корпуса. Цена на старте всегда заметно ниже, чем через 6–9 месяцев активной продажи. Это базовый закон девелопмента: застройщик постепенно поднимает прайс по мере вымывания лотов и приближения к сдаче. Заходить на финальной волне корпуса под эту модель бессмысленно — расти уже некуда.
Второе — мы выбираем объекты с реальным потенциалом роста. Не каждая новостройка растёт в цене. Растут те, у которых сильная локация, понятный девелопер, ограниченное предложение в сегменте и достаточный объём ликвидного спроса на переуступку. Этим и занимается инвесткомитет — отбирает корпуса, где потенциал роста к 12-му месяцу составляет хотя бы 15%.
Третье — рассрочка работает как чистое плечо. Инвестор вкладывает 6 млн, а контролирует объект ценой 25 млн. Любой рост цены отражается на полной стоимости объекта, а не на вложенном капитале. Это и даёт мультипликатор: 16% роста цены превращаются в 64% доходности на капитал.
Четвёртое — мы выходим до окончания рассрочки. Это критический момент. Лучший сценарий, который мы целенаправленно отрабатываем: продать объект по ДДУ ДО того, как закончится рассрочка. Новый покупатель закрывает остаток уже своими деньгами — берёт ипотеку или платит из кэша. Сама рассрочка как инструмент к этому моменту уже сделала своё дело.
Все четыре пункта — это не пожелание, а условия сделки. Если хотя бы один не выполняется — модель ломается, и доходность нужно пересчитывать.
Сценарий, который мы тоже просчитываем
Реальная работа с объектом не сводится к одному «лучшему сценарию». Перед заходом в любую сделку мы просчитываем как минимум три варианта развития событий, и инвестор должен видеть все три перед подписанием договора.
Сценарий 1 — базовый. Выход по ДДУ к 11–12 месяцу, цена выросла на 15–20%, доходность ~60% годовых.
Сценарий 2 — fallback. Не успели выйти по ДДУ до окончания рассрочки. Что делаем? Иногда удаётся продлить рассрочку на 3–5 месяцев у лояльного застройщика — этот вариант рабочий, если за нами уже идёт объём. Если продление не получили, переходим на ипотеку. Год платим ипотеку, при этом объект продолжает расти в цене. На выходе доходность обычно падает с ~60% до примерно 40% годовых — за счёт стоимости ипотечных платежей и удлинения срока. Это всё ещё выгодная сделка, но это не базовый план.
Сценарий 3 — пессимистичный. Рост цены оказался ниже ожиданий (например, 8% вместо 15%) или рынок переуступок встал. Тогда либо удерживаем дальше с переходом на длинную ипотеку и доходностью на горизонте 24–36 месяцев в диапазоне 20–30% годовых, либо выходим по слабому росту с меньшей прибылью. В этом сценарии важно, чтобы у инвестора в принципе была возможность взять ипотеку — это страховка для всей конструкции.
Главное в этой логике: рассрочка имеет смысл только тогда, когда ваш план Б тоже выгоден. Если fallback показывает убыток — в такую сделку не входим.
Первоначальный взнос 20% = 5 млн рублей
Ежемесячные платежи: 100 тыс. × 12 мес = 1,2 млн рублей
Итого вложенный капитал за год: 6,2 млн рублей
Объект на стадии активного строительства растёт в цене. По нашему опыту в выбранных проектах рост к 11–12 месяцу от старта корпуса — порядка 15–20% от цены входа. Возьму консервативно: цена выросла с 25 до 29 млн.
Что происходит на выходе:
Между 11-м и 12-м месяцем мы находим покупателя на переуступку ДДУ.
Покупатель платит 29 млн.
Из этих 29 млн он закрывает оставшийся долг по рассрочке застройщику — это около 18,8 млн (25 млн объект − 5 млн ПВ − 1,2 млн платежей за год).
Разница ложится к инвестору на руки: 29 − 18,8 = 10,2 млн рублей.
Что получается по доходности:
Вложено: 6,2 млн
Получено на руки: 10,2 млн
Чистая прибыль: 4 млн рублей
Срок сделки: ~12 месяцев
Доходность: ~64% годовых на вложенный капитал
Если считать аккуратнее, с учётом того что 1,2 млн вкладывались постепенно, а не одним платежом — средневзвешенный капитал получается около 5,6 млн, и доходность выходит ближе к 70%. Я даю округлённую цифру в 60% как ориентир, по которому мы обычно работаем: это плановая цель в нормальном сценарии, не обещание и не гарантия.
Сразу важная оговорка: доходность не гарантирована и зависит от двух вещей — насколько вырастет цена лота за период строительства и сможем ли мы найти покупателя на переуступку в нужное окно. Оба фактора управляемы, но не на 100%, и именно поэтому мы перед заходом в любой объект просчитываем несколько сценариев.
Что делает модель рабочей
Доходность ~60% годовых — это не магия и не случайность. Она держится на четырёх вещах одновременно.
Первое — мы заходим в объект на старте корпуса. Цена на старте всегда заметно ниже, чем через 6–9 месяцев активной продажи. Это базовый закон девелопмента: застройщик постепенно поднимает прайс по мере вымывания лотов и приближения к сдаче. Заходить на финальной волне корпуса под эту модель бессмысленно — расти уже некуда.
Второе — мы выбираем объекты с реальным потенциалом роста. Не каждая новостройка растёт в цене. Растут те, у которых сильная локация, понятный девелопер, ограниченное предложение в сегменте и достаточный объём ликвидного спроса на переуступку. Этим и занимается инвесткомитет — отбирает корпуса, где потенциал роста к 12-му месяцу составляет хотя бы 15%.
Третье — рассрочка работает как чистое плечо. Инвестор вкладывает 6 млн, а контролирует объект ценой 25 млн. Любой рост цены отражается на полной стоимости объекта, а не на вложенном капитале. Это и даёт мультипликатор: 16% роста цены превращаются в 64% доходности на капитал.
Четвёртое — мы выходим до окончания рассрочки. Это критический момент. Лучший сценарий, который мы целенаправленно отрабатываем: продать объект по ДДУ ДО того, как закончится рассрочка. Новый покупатель закрывает остаток уже своими деньгами — берёт ипотеку или платит из кэша. Сама рассрочка как инструмент к этому моменту уже сделала своё дело.
Все четыре пункта — это не пожелание, а условия сделки. Если хотя бы один не выполняется — модель ломается, и доходность нужно пересчитывать.
Сценарий, который мы тоже просчитываем
Реальная работа с объектом не сводится к одному «лучшему сценарию». Перед заходом в любую сделку мы просчитываем как минимум три варианта развития событий, и инвестор должен видеть все три перед подписанием договора.
Сценарий 1 — базовый. Выход по ДДУ к 11–12 месяцу, цена выросла на 15–20%, доходность ~60% годовых.
Сценарий 2 — fallback. Не успели выйти по ДДУ до окончания рассрочки. Что делаем? Иногда удаётся продлить рассрочку на 3–5 месяцев у лояльного застройщика — этот вариант рабочий, если за нами уже идёт объём. Если продление не получили, переходим на ипотеку. Год платим ипотеку, при этом объект продолжает расти в цене. На выходе доходность обычно падает с ~60% до примерно 40% годовых — за счёт стоимости ипотечных платежей и удлинения срока. Это всё ещё выгодная сделка, но это не базовый план.
Сценарий 3 — пессимистичный. Рост цены оказался ниже ожиданий (например, 8% вместо 15%) или рынок переуступок встал. Тогда либо удерживаем дальше с переходом на длинную ипотеку и доходностью на горизонте 24–36 месяцев в диапазоне 20–30% годовых, либо выходим по слабому росту с меньшей прибылью. В этом сценарии важно, чтобы у инвестора в принципе была возможность взять ипотеку — это страховка для всей конструкции.
Главное в этой логике: рассрочка имеет смысл только тогда, когда ваш план Б тоже выгоден. Если fallback показывает убыток — в такую сделку не входим.
Когда модель ломается
Я перечислю красные флаги, которые сразу убивают экономику рассрочки в нашей логике.
Корпус продаётся уже на финальной волне. Если до сдачи осталось 6–9 месяцев и цена в прайсе близка к рыночной цене готовых лотов рядом, то расти ей некуда. Заходить в такую рассрочку с расчётом на рост — ошибка.
Лестничный график с большим финальным платежом. Часть застройщиков делает рассрочку с финальным платежом 50–70% в конце срока. На бумаге выглядит мягко, в реальности — это бомба замедленного действия: если вы не успели выйти по переуступке, вам нужно где-то взять половину стоимости объекта одним платежом. Обычно это означает срочную ипотеку на невыгодных условиях.
Слабый сегмент по ликвидности переуступок. Бывают локации, где сами новостройки растут, но рынок переуступок там тонкий — покупателей мало, выходить долго. Заходить в такие объекты под короткую модель опасно. Это видно по статистике переуступок в конкретном районе/корпусе, которую мы смотрим до сделки.
Договор без права на досрочный выход. Тонкое место: в части договоров рассрочки прописано, что при досрочном закрытии цена пересчитывается по «полному» рассрочному прайсу. То есть наценку вы платите даже если фактически плечом не пользовались. Это нужно вычитывать в договоре до подписания.
Денежный поток инвестора не выдерживает fallback. Если вы не сможете обслуживать ипотеку в сценарии 2 — рассрочка вам не подходит. Без рабочего плана Б эта модель превращается в азартную игру.
Когда выбирать семейную ипотеку, а не рассрочку
Чтобы закрыть вопрос «а как же ипотека» — коротко.
Семейная ипотека под субсидируемую ставку (актуальные параметры программы стоит уточнять перед сделкой) — отличный инструмент, но под другую задачу. Она имеет смысл, если:
В этой стратегии вы не сравниваете «60% годовых через рассрочку» против «6% по ипотеке» — это разные шкалы. Через долгое удержание тоже можно получить хорошую совокупную доходность, просто метрика другая и горизонт другой.
Мы в Lock Box Estate работаем и в одной модели, и в другой.
Для большинства активных инвесторов с горизонтом сделки до 18 месяцев — рассрочка с выходом по ДДУ работает лучше. Для тех, кто строит долгий портфель, — семейная ипотека под удержание остаётся ключевым инструментом.
Что считать перед заходом в рассрочку
Пять пунктов, которые я лично прохожу по каждому объекту до того, как зову инвестора в сделку.
Первое. Прайс в полную оплату и прайс в рассрочку — взять оба у застройщика на один и тот же лот. Разница — это ваша зашитая наценка, её нужно сразу видеть.
Второе. Потенциал роста цены лота к 12-му месяцу — посчитать на основе истории корпуса, динамики застройщика по предыдущим проектам, ситуации со спросом в локации. Если рост меньше 12–15% — модель не работает.
Третье. Ликвидность рынка переуступок в этом районе и сегменте — посмотреть, сколько ДДУ переуступается в среднем за квартал, какие сроки экспозиции. Если рынок тонкий — повышенный риск зависнуть.
Четвёртое. Fallback-сценарий с переходом на ипотеку — прикинуть, во что выйдет доходность, если выход по ДДУ не случится. Если получается ниже 25–30% годовых — пересматривать вход.
Пятое. Договор рассрочки — на предмет условий досрочного выхода, переуступки и пересчёта цены. Это часто упускают, потому что договор пухлый и кажется стандартным. Стандартным он не бывает.
Что в сухом остатке
Рассрочка от застройщика в нашей модели — это не «способ купить квартиру без ипотеки». Это инструмент короткого инвестиционного цикла: зашёл в объект с минимальным капиталом на старте корпуса, дождался роста цены на стадии стройки, вышел по переуступке ДДУ до окончания рассрочки.
Потенциальная доходность в нормальном сценарии — около 60% годовых на вложенный капитал.
В fallback-сценарии с переходом на ипотеку — около 40%. Всё, что ниже 25–30%, мы считаем поводом не заходить в сделку.
Именно поэтому мы целенаправленно ищем объекты с рассрочкой — для нашей логики оборота капитала это сейчас один из самых сильных инструментов на рынке Москвы и Петербурга. Дальше уже работаем от результата — когда договоримся с инвестором по конкретному объекту, считаем всё под него.
Если хочешь посчитать конкретную сделку — напишите в личные сообщения, разберём по цифрам.
Я перечислю красные флаги, которые сразу убивают экономику рассрочки в нашей логике.
Корпус продаётся уже на финальной волне. Если до сдачи осталось 6–9 месяцев и цена в прайсе близка к рыночной цене готовых лотов рядом, то расти ей некуда. Заходить в такую рассрочку с расчётом на рост — ошибка.
Лестничный график с большим финальным платежом. Часть застройщиков делает рассрочку с финальным платежом 50–70% в конце срока. На бумаге выглядит мягко, в реальности — это бомба замедленного действия: если вы не успели выйти по переуступке, вам нужно где-то взять половину стоимости объекта одним платежом. Обычно это означает срочную ипотеку на невыгодных условиях.
Слабый сегмент по ликвидности переуступок. Бывают локации, где сами новостройки растут, но рынок переуступок там тонкий — покупателей мало, выходить долго. Заходить в такие объекты под короткую модель опасно. Это видно по статистике переуступок в конкретном районе/корпусе, которую мы смотрим до сделки.
Договор без права на досрочный выход. Тонкое место: в части договоров рассрочки прописано, что при досрочном закрытии цена пересчитывается по «полному» рассрочному прайсу. То есть наценку вы платите даже если фактически плечом не пользовались. Это нужно вычитывать в договоре до подписания.
Денежный поток инвестора не выдерживает fallback. Если вы не сможете обслуживать ипотеку в сценарии 2 — рассрочка вам не подходит. Без рабочего плана Б эта модель превращается в азартную игру.
Когда выбирать семейную ипотеку, а не рассрочку
Чтобы закрыть вопрос «а как же ипотека» — коротко.
Семейная ипотека под субсидируемую ставку (актуальные параметры программы стоит уточнять перед сделкой) — отличный инструмент, но под другую задачу. Она имеет смысл, если:
- вы покупаете объект под удержание на 5–10 лет, а не под перепродажу;
- вы планируете жить в нём сами или получать арендный доход;
- ваша цель — не годовая доходность, а наращивание капитала через рост недвижимости плюс закрытие ипотеки за счёт аренды;
- вы попадаете под условия программы (наличие ребёнка нужного возраста) и лимит кредита для столиц вам подходит.
В этой стратегии вы не сравниваете «60% годовых через рассрочку» против «6% по ипотеке» — это разные шкалы. Через долгое удержание тоже можно получить хорошую совокупную доходность, просто метрика другая и горизонт другой.
Мы в Lock Box Estate работаем и в одной модели, и в другой.
Для большинства активных инвесторов с горизонтом сделки до 18 месяцев — рассрочка с выходом по ДДУ работает лучше. Для тех, кто строит долгий портфель, — семейная ипотека под удержание остаётся ключевым инструментом.
Что считать перед заходом в рассрочку
Пять пунктов, которые я лично прохожу по каждому объекту до того, как зову инвестора в сделку.
Первое. Прайс в полную оплату и прайс в рассрочку — взять оба у застройщика на один и тот же лот. Разница — это ваша зашитая наценка, её нужно сразу видеть.
Второе. Потенциал роста цены лота к 12-му месяцу — посчитать на основе истории корпуса, динамики застройщика по предыдущим проектам, ситуации со спросом в локации. Если рост меньше 12–15% — модель не работает.
Третье. Ликвидность рынка переуступок в этом районе и сегменте — посмотреть, сколько ДДУ переуступается в среднем за квартал, какие сроки экспозиции. Если рынок тонкий — повышенный риск зависнуть.
Четвёртое. Fallback-сценарий с переходом на ипотеку — прикинуть, во что выйдет доходность, если выход по ДДУ не случится. Если получается ниже 25–30% годовых — пересматривать вход.
Пятое. Договор рассрочки — на предмет условий досрочного выхода, переуступки и пересчёта цены. Это часто упускают, потому что договор пухлый и кажется стандартным. Стандартным он не бывает.
Что в сухом остатке
Рассрочка от застройщика в нашей модели — это не «способ купить квартиру без ипотеки». Это инструмент короткого инвестиционного цикла: зашёл в объект с минимальным капиталом на старте корпуса, дождался роста цены на стадии стройки, вышел по переуступке ДДУ до окончания рассрочки.
Потенциальная доходность в нормальном сценарии — около 60% годовых на вложенный капитал.
В fallback-сценарии с переходом на ипотеку — около 40%. Всё, что ниже 25–30%, мы считаем поводом не заходить в сделку.
Именно поэтому мы целенаправленно ищем объекты с рассрочкой — для нашей логики оборота капитала это сейчас один из самых сильных инструментов на рынке Москвы и Петербурга. Дальше уже работаем от результата — когда договоримся с инвестором по конкретному объекту, считаем всё под него.
Если хочешь посчитать конкретную сделку — напишите в личные сообщения, разберём по цифрам.
Кирилл Стулов. Спасибо, что читаете.
Подписывайтесь:
телеграм-канал: https://t.me/kirill_stulov_official
нельзяграмм: kirill_stulov
vk: https://vk.ru/kirill_stulov
youtube: https://youtube.com/@kirill_stulov?si=LFVRwK-S5LJS7-VW
Подписывайтесь:
телеграм-канал: https://t.me/kirill_stulov_official
нельзяграмм: kirill_stulov
vk: https://vk.ru/kirill_stulov
youtube: https://youtube.com/@kirill_stulov?si=LFVRwK-S5LJS7-VW
Привет! Меня зовут Кирилл Стулов, я предприниматель. На данный момент у меня три бизнеса:
- Тюнинг-ателье Seven Force https://sevenforce.ru/
- Компания по финансовому консалтингу Lock Box https://lock-box.ru/
- Компания занимающаяся инвестиционной недвижимостью Lock Box Estate https://lockbox-estate.ru/
Я сам горю идеей создать многомиллиардный капитал, который сможет обеспечить хорошую жизнь мне и моей семье. Сначала я вовлекся сам, потом под эту идею я приглашал своих друзей, потом их знакомых, и когда у нас собралось достаточно успешных кейсов, я решил пригласить и вас
Я больше отношусь к этому не как к агенству, а как к сообществу, которое вместе может создавать невероятные вещи!
Я больше отношусь к этому не как к агенству, а как к сообществу, которое вместе может создавать невероятные вещи!
Lock Box Estate — не является агенством недвижимости, это сообщество инвесторов, которое зарабатывает на таком инструменте, как инвестиционная недвижимость. Наш пул арсенала и возможностей гораздо шире. А опыт в работе с недвижимостью у нашей команды более 15 лет.
Мы создаем инвестиционные стратегии, которые позволяют зарабатывать стабильно и безопасно.
Ваша выгода — наша главная цель!
Мы создаем инвестиционные стратегии, которые позволяют зарабатывать стабильно и безопасно.
Ваша выгода — наша главная цель!
- Мы не просто подбираем объекты, мы создаем стратегию долгосрочного дохода
- Обладаем эксклюзивными условиями у застройщиков
- Знаем рынок изнутри и умеем предсказывать изменения
Наши услуги:
-
Подбираем ликвидные объекты недвижимости с высокой маржинальностью -
Полностью сопровождаем сделку - от покупки до продажи -
Применяем проверенные финансовые инструменты для увеличения доходности -
Берем на себя процесс управления недвижимостью
Уникальные преимущества работы с нами
Почему с нами выгодно сотрудничать?
Мы не просто помогаем купить или продать недвижимость - мы создаем систему приносящую стабильный доход:
Мы не просто помогаем купить или продать недвижимость - мы создаем систему приносящую стабильный доход:
-
Полная безопасность — недвижимость оформляется на вас, вы полностью контролируете активы - Работаем со всеми видами недвижимости — от застройщика, с рынка, коммерческая и загородная
- Прямые связи с застройщиками — лучшие цены без посредников
- Грамотная стратегия выхода — максимизируем прибыль при продаже
- Минимальный порог входа — от 1 млн. руб., подбираем решение под ваш бюджет
- Лучшая доходность на рынке — от 40% годовых
- Банки на связи — эксклюзивные условия ипотечного кредитования
- Личный подход — персональная стратегия под каждого инвестора
